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保险系基金首秀 国寿安保或成转型急先锋

2015-11-18 15:01:03 来源:

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在互联网金融搅局2013之后,2014年保险系基金的正式加入,将进一步分化瓦解银行销售渠道的垄断坚冰。

《中国经营报》记者从接近中国人寿集团的消息人士处得知:按照集团的要求,国寿股份目前正在向监管机构申请基金销售资格,预计2014年内落地。

另据记者了解,2013年11月,国寿股份已经有2000多名保险营销员参加了证券投资基金从业人员资格考试。

在大资管时代,国寿安保基金管理有限公司(以下简称“国寿安保”)的探索尝试,或具双重意义,一方面,将成为全国300万保险营销员转型试验田;另一方面,也为保险公司主业的多元化发展充当改革急先锋。

首发货币基金

作为首家保险系基金公司的首只产品,国寿安保货币基金于1月6日在工商银行及国寿安保基金直销中心发行。

记者从银行渠道方面获悉,客户认购非常踊跃。

选择此时发行货基,其实是看准了当前时点正是货币基金建仓的好时机。国寿安保货币基金拟任基金经理黄力指出,在利率市场化的不断深化过程中,存款利率上行已成趋势,后入市的货币基金自然占据优势,更有利于提高收益。同时,岁末年初两个时间节点上,资金面紧张将导致货币市场利率上扬,货币基金收益有望水涨船高。

更深层次的原因则来源于公司战略定位的考量。

国寿安保总经理左季庆在接受记者采访时透露:“首发货基是从对投资者负责角度做出的安排。作为保险系基金公司,我们不能辜负国寿品牌。”

统计数据显示,从2005年成立至今,中国人寿资产管理有限公司(以下简称“国寿资管”)即使熊市也从来没有亏损过。“保险资金的每一分钱都是养命钱,因此,我们对投资比较谨慎,同时培养了一批有黏性的客户。”左季庆说。

出任国寿安保总经理之前,左季庆在保险行业深耕了二十多年。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理,国寿资管债券投资部总经理助理、总经理,国寿资管固定收益部总经理。

从保险系过渡到公募基金,左季庆戏称他的工作没有发生本质变化。“只不过保险资金盘子比较大,其实也可以看成是一只大的‘债券基金’。”截至目前,国寿资管管理的资金规模超过2万亿元。

从货币基金入手,然后补齐债券基金、被动投资类产品(指数基金),最后是主动投资型产品,这是国寿安保从保险进入公募基金行业选择的产品路径。

“这一布局是凸显了保险系公司的特色。在固定收益类产品做得突出是保险资金一贯的突出优势。但想在权益类产品上以业绩胜出,或将是其未来要补齐的‘短板’。”某大型基金公司高管告诉记者。

保险营销员转型理财规划师备战

国寿安保强大的渠道潜力更不容小觑。

2013互联网金融元年,公募基金行业因互联网大佬的介入而强行洗牌。但眼下,互联网金融对基金销售渠道的突破,尚不足以取代传统银行渠道。然而,以国寿股份为代表的保险公司的进入,或将成为未来可以与银行渠道直接PK的黑马。

国寿股份正在着手组建其潜在的销售队伍。

记者了解到,2013年11月,国寿股份已经有2000多名保险营销员参加了证券投资基金从业人员资格考试。国寿股份正在向监管机构申请保险公司基金销售资格,预计2014年内落地。

国寿股份保险营销员变身为理财规划师,或将率先启动全国300万保险营销员转型大幕。

据悉,国寿安保的股东,安保资本投资有限公司的母公司澳大利亚安保集团就经历了成功转型。转型后,安保集团的寿险营销员转型为理财规划师。

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