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多家大行贷出“历史新高”!这些领域“吸金”最多!

2023-04-09 20:08:24 来源:云南经济新闻

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随着上市银行2022年业绩报告陆续出炉,银行业信贷增量和资金流向变化引人关注。年报数据显示,在稳增长背景下,六家国有大型银行贷款规模实现高速增长,多家大行贷出了“历史新高”。

比如,工商银行客户贷款及垫款总额23.21万亿元,增长12.3%,是过去9年间贷款投放最高增速;农业银行贷款总额19.8万亿元,新增2.59万亿元,增速15.1%,增量创历史新高;建设银行发放贷款和垫款总额21.20万亿元,增幅12.71%,主要是该行境内贷款增长推动。

从贷款投向来看,2022年,普惠金融、制造业、绿色金融等领域“吸金”多,贷款增长快。


(相关资料图)

普惠小微贷款同比增长超30%

2022年,六大行普惠型小微贷款规模共计8.5万亿元,同比增长超过30%,普惠型小微企业贷款客户超过900万户。

中行普惠型小微企业贷款余额12283亿元,较上年末增长39.34%,其中线上贷款新增占比超过62%;贷款客户增长近13万户。

建行监管口径普惠金融贷款余额2.35万亿元,较上年增加4776.76亿元,增幅25.49%;普惠金融贷款客户253万户,较上年增加58.92万户;“建行惠懂你”APP累计访问量2.1亿次,授信客户199万户,授信金额1.64万亿元,创历史新高。

邮储银行普惠型小微企业贷款余额1.18万亿元,较上年末增长23.04%;线上化小微贷款余额1.12万亿元,较上年末增加4031.46亿元,增长56.53% 。

2023年,银行业将持续提升小微金融的服务质效。“今年,我们要持续提升对小微授信客户的覆盖度,围绕小额化、小微化、便捷化的目标,加快对小微金融服务平台的打造与升级,为小微客户提供更为全面的金融服务。”建行副行长崔勇表示。

战略性新兴产业贷款增幅明显

在服务制造业方面,2022年,六大行制造业贷款余额共计8.8万亿元,同比增长约9.5%,保持较高增速水平。

工行制造业贷款余额突破3万亿元,增速超过40%;制造业中长期贷款和信用贷款余额在国内同业中首家“双破万亿”,有效支持国产大飞机、复兴号动车组、载人航天等一批“国之重器”建设。

农行大力支持现代产业体系建设,制造业贷款余额2.3万亿元,增速31.8%,其中制造业中长期贷款增速52.8%。

与此同时,银行业积极服务制造业智能升级及科创企业做大做强。2022年,工、农、中、建四大行战略性新兴产业贷款规模超过5.4万亿元,同比增长超过50%,高于其他类型贷款增速水平。

农行战略性新兴产业贷款余额1.24万亿元,新增3828亿元,增速44.6%。打造“投、贷、服”一体化科创企业综合服务体系,与超过三分之二的国家级专精特新“小巨人”企业开展深度合作。

建行战略性新兴产业贷款余额1.47万亿元,增幅59.80%;全年累计为5170个核心企业产业链的11.90万户链条客户提供9205.41亿元供应链融资支持。

“2023年,我们要围绕现代化产业体系建设需要,继续巩固制造业、科创、绿色信贷等领域的发展优势。”工行副行长张文武表示。

绿色贷款同比增长超过44%

2022年,六大行绿色贷款余额共计12.5万亿元,同比增长超过44%,不断完善绿色基金、绿色租赁、绿色信托、绿色理财等多元产品体系。

中行“中银绿色+”产品体系和服务方案加速形成,绿色信贷余额达19872亿元,较上年末增长41.08%。境内外绿色债券发行规模和承销规模保持中资银行第一。

建行绿色贷款余额2.75万亿元,较上年增加7869.76亿元,增量创历史新高。持有人民币绿色债券余额较上年增长逾110%,外币绿色债券余额增长逾10%。全年参与承销87笔境内外绿色及可持续发展债券,承销规模1560.67亿元,较上年增长25.79%;发行多笔绿色债券,发行金额折合人民币超170亿元。

交行绿色贷款余额较上年末增长33.28%,主承销绿色债券(含碳中和债)同比增长45.93%,绿色经营理念日益彰显。

“下一步,我们将把绿色金融作为工行的品牌和比较优势,放在更加突出的位置加快发展。我们将在内部构建更严格的绿色考评机制,携手各界一道推进绿色低碳、安全降碳,努力发挥工行作为大型银行的头部效应,更好地守护绿水青山,为助力经济高质量发展贡献工行力量。” 工行行长廖林表示。

持续优化信贷结构

展望2023年,各家银行也提出进一步优化信贷结构的计划。

“农行要持续加大对乡村振兴、基础设施、科技创新、制造业、绿色发展等领域的支持力度,同时大力拓展个人住房贷款和个人消费贷款,推动个人贷款占比回稳。”农行副行长张旭光表示。

“从今年开年看,信贷需求相对比较旺盛,但价格竞争也比较充分,所以在安排上,要实现总量稳定增长,继续加大对实体经济的支持力度,维护经济稳中向好的发展态势。”建行副行长崔勇表示。

与此同时,银行业也将合理安排信贷投放节奏。“中行将积极传导落实货币政策要求,根据实体经济信贷需求情况,动态调整信贷投放节奏,适度靠前发力、精准发力,保持全年信贷规模平稳增长,发挥国有大行‘稳定器’作用,不断提升服务实体经济质效。”中行副行长张小东表示。

来源:金融时报微信公众号、财道198

责编:饶定烈

校对:杨麒钰

监制:郭云旗

审核:赵梅圭

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